资产配置与再平衡测算
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资产配置还有 3 篇拆解
关于资产配置，最常被问的 3 个问题
股债为什么能分散风险？
股票和债券常不同步(弱负相关)，一方跌时另一方可能涨，组合波动小于各自波动简单相加。相关性越低，分散效果越好。
夏普比率低就不是好组合？
未必。夏普看风险调整后收益，低波动低收益的组合夏普可能不低。比较时要在同收益或同风险下比才有意义。
多久再平衡一次？
通常半年到一年，或某类资产偏离目标±5%-10%时触发。太频繁交易成本高，太懒则组合漂移、风险失控。
看不懂的词，点开就有解释
别人在这个问题上是怎么选的
以下为脱敏示例，不是真实客户评价，也不构成对你的建议。
北京
想配60%股30%债10%现金，不确定波动能不能扛。
这个组合回撤大不大，夏普高吗？
测算出组合波动远低于满仓股，夏普更优，他据此把原本想全仓股的钱做了分散。…